Valoriser son patrimoine : pour préparer l'avenir tranquillement.

D'un côté, vous voulez préserver vos avoirs (désir de sécurité !) ; de l'autre, vous voulez accroître leur rendement (désir de rentabilité !), un bon équilibre difficile à trouver. Cet équilibre dépend de votre tempérament - êtes-vous livret A ou actions ? -, mais aussi de l'évolution des règlementations fiscales et financières – il faut s'adapter -, nous vous aiderons à le trouver, ce sera le vôtre, le sur-mesure est la seule approche possible : c'est précisément la nôtre.

Pour cela :

• Rencontrons-nous pour en parler : partage d'informations sur votre situation, compréhension de vos attentes, mise en perspective de vos intentions dans le temps, à l'aune de vos responsabilités familiales et professionnelles : nous serons à l'unisson.

Ensemble, nous évaluerons l'efficacité des différents leviers:

• Les revenus immobiliers : la perception de loyers.
• Les revenus financiers : la perception d'intérêts ou de dividendes.
• Les plus-values immobilières : bien acheter pour mieux revendre.
• Les plus-values financières : bénéficier de la hausse des cours boursiers.

Pour trouver le bon équilibre.

Deux grandes pistes seront à explorer :

• D'abord, l'amélioration de la rentabilité du patrimoine existant : mise à jour et amélioration de vos contrats (vie, retraite, PEA, compte-titre, etc.), évaluation de la rentabilité de vos biens locatifs, analyse du placement de vos liquidités, optimisation de votre situation fiscale…
• Ensuite la diversification de votre patrimoine : recherche d'un meilleur équilibre entre l'immobilier et le financier, examen de solutions moins connues comme, par exemple, les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), qui génèrent des revenus complémentaires.

Nous vous aiderons à arbitrer (choix des bons placements et des bons supports d'investissement), nous nous chargerons des formalités (nous possédons l'expertise nécessaire), avec deux idées simples en tête : "ne pas mettre tous les œufs dans le même panier " et "garantir une bonne disponibilité de vos liquidités." Tout simplement.

Mais là n'est pas l'essentiel, l'essentiel est dans l'envie que nous aurons "de faire équipe" : confidentialité, proximité et sécurité sont les ressorts de la confiance…

Comptez sur nous pour être à vos côtés.