Protection de la famille : prévoir, c'est pouvoir.

C'est une erreur de croire que la gestion de patrimoine est un privilège de riches. Au contraire. Elle intéresse tous ceux qui – comme vous – veulent protéger leur famille ; l'importance des revenus ne fait rien à l'affaire ; l'objectif est simplement de sécuriser l'avenir de ses proches, "en pleine responsabilité", grâce à des conseils avisés. S'il est des événements faciles à anticiper - comme les études des enfants, le mariage, la retraite -, d'autres sont "des accidents" imprévisibles (le chômage, la maladie, la dépendance, le deuil ou la séparation…) dont il est toutefois possible de réduire les effets en prenant de bonnes précautions. Ces précautions, nous les connaissons ; avec vous et pour vous, nous les mettrons en œuvre : prévoir, c'est pouvoir.

Les outils de protection sont nombreux : épargne, immobilier, prévoyance, impôts, succession. Il ne suffit pas de les connaître, il faut surtout les mobiliser, de façon dynamique, interactive et évolutive, en fonction de vos attentes, de votre expérience, de votre tempérament, de votre philosophie de vie.

Prenons quelques exemples :

• On peut conjuguer les effets d'un patrimoine immobilier et ceux d'une assurance-vie pour faciliter la transmission. En cas de décès, c'est rassurant pour la famille.
• On peut aussi faciliter le partage anticipé du patrimoine, avec des outils comme les donations ou les SCI, ce qui suppose de s'interroger sur le régime matrimonial.
• On peut encore financer les études des enfants par différents produits d'épargne ou par l'immobilier.
• Sans oublier, une autre nécessité : se prémunir de la baisse des revenus qui se produira inévitablement au moment de la retraite par le déploiement une stratégie de compensation.

Répétons-le, les outils sont nombreux. Nous les connaissons, nous les maîtrisons, nous les mettrons à votre service de façon adaptée, c'est notre métier.

Pour cela :

• Nous vous écouterons : importance de la rencontre…
• Nous ferons le point sur votre situation : le bilan patrimonial.
• Nous vous présenterons nos solutions : la valeur ajoutée d'un regard indépendant bienveillant.
• Vous pourrez alors prendre les bonnes décisions.

Mais l'essentiel n'est pas notre expertise, l'essentiel est l'envie que nous aurons "de faire équipe" : confidentialité, proximité et sécurité sont les ressorts de la confiance…

Comptez sur nous pour être à vos côtés.